岗位描述

1. 关键岗位职责

1) 资金计划与头寸管理。编制短期和中长期资金收支计划，每日跟踪资金头寸变动，确保公司各银行账户资金充足且不过度沉淀

2) 银行关系维护与账户管理。维护与合作银行的日常关系，管理公司银行账户的开立、变更和撤销，协调银行授信额度的维护与更新

3) 融资管理与成本控制。根据公司资金需求，执行银行贷款、票据贴现等融资操作，比较不同融资渠道的成本和条件

4) 资金归集与调拨。管理集团内各子公司的资金归集和内部调拨，优化资金池管理

5) 外汇管理与汇率风险管控。处理公司跨境业务涉及的外汇收付和结售汇操作，监控汇率波动风险

6) 资金安全与合规管控。建立和完善资金管理制度和操作流程，确保资金支付审批流程严格执行

7) 资金报表与分析。编制资金日报、周报和月度资金分析报告，向管理层呈现资金收支状况、融资成本等关键信息

2. 任职资格

1) 学历专业背景：本科及以上学历，金融学、财务管理、会计学、经济学等相关专业。

2) 了解企业资金管理的核心流程和方法（现金管理、银行融资、外汇操作等）

3) 了解常用银行产品和融资工具（流动资金贷款、银承、信用证、保理等）的基本概念

4) 熟练操作网上银行，了解 ERP 系统资金模块的基本功能

5) 具备基本的汇率分析和外汇风险管理基础知识

6) 证书资质：持有初级会计师或银行从业资格证书优先；CFA、FRM 等金融类认证者优先。

7) 有在跨国企业或金融机构的资金管理相关实习经历优先

8) 了解跨境资金调拨和外汇管理政策，有相关课程学习经历优先

9) 参与过资金管理系统（如银企直联、资金池平台）的相关课程或课题研究优先

10) 对供应链金融（如应收账款融资、订单融资等）有基本的认知

11) 了解制造业或 ODM/OEM 行业的资金周转特点和营运资金管理逻辑优先

3. 软性素质

能力项：

风险敏感度：对资金流动性风险和信用风险保持高度警觉，能够及时识别和预警

数字敏感度：对大额资金数据和利率/汇率变动具有敏锐的感知和判断能力

关系维护能力：能够与银行、金融机构建立并维护良好的合作关系

应急处理能力：面对突发的资金需求或银行系统异常，能够快速响应并找到解决方案

性格特质：

稳重可靠，在涉及大额资金操作时保持冷静和审慎

保密意识强，对公司资金信息和银行账户安全有高度保护意识

注重效率，善于在合规前提下优化流程、减少冗余操作

具有服务意识，能够为业务部门的资金需求提供及时有效的支持

资金专员